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相談

どのように診断するか

家計相談とはお金の専門家であるファイナンシャルプランナーが行っているサービスで、ご家庭の支出についてのアドバイスを行うものです。まず家計の支出状況をチェックし家計の問題点をあぶりだします。これにより貯蓄をするにはどうすれば良いのか、どうすれば節約できるか、またそのご家庭にあった貯蓄方法を選択する事が出来ます。家計相談を行う事で将来を考えるきっかけになります。この家計相談はライフプランニングとも密接につながっています。ライフプランニングは現在の状況だけでなく、人生においては様々なライフイベントがありますが、それを踏まえて将来の収支予測を出すものです。ライフプランニングでは子供の入学や結婚、ご自身の退職や住宅購入、リフォーム等多岐に渡ります。このイベント毎に必要な金額が明確になり、それに対してどのように備えれば良いかがわかります。キャッシュフローシュミレーションを作成してみると一目瞭然ですが、最終的に将来予測がマイナスでなくプラスになる為にはどのように家計状況を変えていけば良いのかも明確になります。つまり家計相談とライフプランニングは密接に関係をしています。家計相談やライフプランニングを行うのにあたって重要な事は現在の支出を細かくきっちり伝える事です。また家計の見直しをするにあたり、住宅に次いで高い買い物と言われている生命保険を見直す事も必要になってきます。ファイナンシャルプランナーは生命保険を取り扱っているケースも多いので、この機会に相談する事も重要です。